Webull微牛, Tiger Brokers老虎证券,富途Moomoo在马来西亚合法吗???

到底该用本地broker还是外国券商交易美股呢?

被SC Malaysia列入警告名单的外国券商

科技券商公司背景

首先,这3间公司都是来自中资(中国资本)背景的券商。

微牛老虎证券公司高层,他们的前身皆为像是阿里巴巴,小米,百度,腾讯,网易等等中国科技巨头的高层工作人士,对于无论是科技,或者是金融,他们都拥有相当丰富的经验。

作为全球最大的券商,Interactive Brokers盈透证券则为西方的资本代表,他们也是微牛,老虎证券的投资方,主要提供背后的交易技术支援。

富图Moomoo主要的投资者为腾讯,也是腾讯重点投资的券商。

目前除了微牛,老虎证券(NASDAQ:TIGR)和富途Moomoo(NASDAQ:FUTU)都是美国上市公司,公司财务状况都非常透明。

FINRA和SIPC监管

FINRA和SIPC两者都是美国的政府机构。

FINRA主要工作是监督券商的运营,目前监督超过624,000券商,确保券商维持着公平原则在市场中进行交易,保障广大投资者的利益。

SIPC比较类似于“保险公司”非营利机构,不属于美国政府旗下,当一间券商陷入破产或者进入清算程序,SIPC会负责监督,提供高达$500,000的保障(现金只限于$250,000),确保投资者能顺利从该券商拿回属于他们的现金与证券资产,

如果你的投资数额非常大,超过$500,000,只要在不同几间券商内个别存放现金与证券资产,所有资产就可以获得全额保障。

微牛老虎证券富图Moomoo都是FINRA和SIPC成员。也就是说,他们在美国是合法有执照营运证券业务,同时在发生破产或者清算时,也确保投资者的现金与资产不会出现损失。你可以点击这里从FINRA系统查找这些券商的名字是否在里面。

新加坡MAS监管

为了涵盖更多华人市场,微牛老虎证券富图Moomoo已在新加坡成立了分公司,作为亚洲业务发展的中心点。要知道,新加坡贵为亚洲金融中心之一,没有执照是无法在新加坡境内营运金融业,所以微牛老虎证券富图Moomoo都已经成功取得执照。你可以点击这里到新加坡MAS网站搜索。

为什么被SC(Securities Commission Malaysia)列入警告名单?

首先很久以前,其实很多马来西亚人在投资美股时都在使用外国broker,这些broker都是拥有美国金融执照,在马来西亚是属于“不合法”的运营,因为他们没有在马来西亚申请执照。对于这些broker,马来西亚的市场份额非常小,所以broker也不削在马来西亚申请执照,但是马来西亚人民却非常喜欢他们的服务,在灰色地带中,大部人还是选择使用这些外国broker。

除了费用较低之外,操作也比较方便;鉴于当时的资讯比较不透明,汇款入金与出金手续上也比较麻烦,所以马来西亚政府也没有针对这些外国broker有任何的反应或者实际法律对付行动。

那么为什么从2020年起,马来西亚却突然高度重视这些外国broker呢?

2019年10月,TD Ameritrade(德美利)宣布交易佣金降为0,而后Charles Schwab(嘉信证券)收购了TD Ameritrade,巩固了长期交易佣金为0的局面。在这消息出来以后不久,SC那么多年以来首次把TD Ameritrade列入警告名单,也是SC首次针对外国合法broker开出的第一枪,而后富途Moomoo老虎证券也陆续被列入警告名单。

为什么SC这次反应如此激烈与迅速呢?主要原因是这些0交易费券商,触碰了马来西亚金融从业者原本的蛋糕,促使SC出手,保护本地券商的利益。

外国人又是如何看待呢?

在偶然机会下,我有幸与新加坡交易所SGX某部门高管进行交流。在交流中,我们发现到现在的年轻人都比较偏向于投资美股,比较少投资于自己国家本地股市。主要原因在于,近几年美股行情大好,大部分年轻人都从美股赚了不少盈利,反而投资于本地股市时,连连遇到亏损,让年轻人更没有信心投资于自己的国家。

鉴于这样的情形,该名高管透露,他们正在考虑是否给予支持这些科技券商,让他们的美股证券业务扩大(当然也包括马来西亚)。这一点让我挺惊讶的。

新加坡本土最大的券商Phillip Capital,或者大部分投资者喜欢称之为POEMS,算是新加坡最优秀的券商了,他们也面对来自中资背景券商,如:老虎证券富图Moomoo的激烈竞争。

新加坡的态度,不但没有打压科技券商,反而还考虑帮助他们。

马来西亚的态度则是,因为不知道怎样竞争,先把科技券商列入警告名单再说。

此事可以看出两个国家不同的处理态度。

总结

这些科技券商,拥有强大过硬的科技背景,有美国合法营运执照,也在新加坡有合法营运执照,就只是没有在马来西亚取得执照,在马来西亚算是“不合法”,但是很多马来西亚人还是会选择使用他们。(你在本地broker买过美股就知道了)

最后,送给所有马来西亚金融从业者一句话,这句话当年对我来说是非常震撼的。

We didn’t do anything wrong, but somehow, we lost

Nokia CEO当年曾说过这么一句话

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